为守护群众“钱袋子”，浦发银行济宁分行推出多项接地气反洗钱举措，让金融安全知识“飞入寻常百姓家”。

身份核查“火眼金睛”。针对企业客户，银行严查营业执照、法人信息等身份证明，尤其关注制造业、能源等本地重点行业，确保“人证合一”。对资金流水异常、频繁转账的企业，启动“深度体检”，揪出可疑交易。

分级管控“精准施策”。对高风险客户，限制线上转账额度，暂停大额跨境业务；对普通客户，简化手续，提升服务效率。例如，企业主线上办贷、转账更便捷，既安全又省心。

智能监测“全天候”。通过大数据系统识别可疑交易，2024年拦截9笔异常转账。系统还会根据风险等级动态调整客户分类，让监管更灵活。

宣传进社区“接地气”。银行员工走进商场、学校、企业，用案例讲解假币识别、防范电信诈骗等知识，教群众识别夜间高频转账等风险。还通过微信公众号发布反诈动画，阅读量超2万人次。

员工培训“实战化”。2024年开展8场反洗钱培训，员工考试通过率98%。考核与绩效挂钩，漏报风险将被问责，确保人人绷紧“安全弦”。

浦发银行济宁分行将持续践行金融机构责任担当，通过高标准、严要求的反洗钱工作，为维护区域经济安全、服务实体经济高质量发展贡献力量。

（通讯员 王其玉）