本报曲阜讯（通讯员 刘萍）随着国家打击电信网络诈骗力度持续增强，不法分子开始使用现金交易切断资金链，加大了反诈工作难度。犯罪嫌疑人团伙作案，组建“取现车队”通过专门的“取现人”异地取现后，通过“换人、换行、换用途”的手段，由“存现人”至银行办理现金汇款业务，切断资金链转移涉诈资金。

2024年11月11日，一名客户来到交通银行曲阜支行办理大额无卡存款业务，业务办理过程中工作人员按照要求对客户业务真实性进行调查，发现客户有异常行为符合当地反诈中心关于大额存取现风险提示特征。同时通过新上线的反诈系统“安宁盾”查询收款人信息，发现收款人账户为“可疑高危-每日止付一级卡”，工作人员立即联系曲阜反诈中心核实信息，反诈中心请求支行稳住客户待警方到场抓捕。得到反馈后，该行立刻启动应急预案，对厅堂办理业务的其他客户进行疏导。办案民警到达网点后成功将犯罪嫌疑人及其身份证件、手机进行控制，并将其涉诈资金10万元进行了扣押。

“警银联动”成功堵截涉诈资金转移，有力打击了电信网络诈骗活动，对不法分子起到了震慑作用，也充分彰显了交通银行员工在反诈工作中的专业素养和高效执行力，为打击电信网络诈骗犯罪树立了典范。