为坚决遏制电信网络诈骗及跨境赌博犯罪高发势头，切实维护金融消费者合法权益，建设银行邹城支行在全行范围内开展涉赌涉诈风险治理行动，全力构筑金融安全“防火墙”。

强化组织领导，筑牢内部“责任墙”。建设银行邹城支行成立由“一把手”任组长的涉赌涉诈专项工作领导小组，明确各部门、网点职责分工，制定工作方案与应急处置预案，召开专题部署会，组织全员专题学习，为专项治理工作提供坚实组织保障。

严守开户关口，加装源头“安全锁”。该行将账户管理作为阻断涉赌涉诈资金流转的首要防线，严格执行客户身份识别与尽职调查制度，充分运用身份证联网核查系统、人脸识别技术等工具，审慎核实单位及个人开户意愿的真实性、合理性；重点关注异地开户、学生、老年人、无固定职业者等群体，以及注册地址异常、无实际经营场景的企业账户，通过加强开户问询、延长账户观察期、强化电话回访等措施，精准识别并坚决拒绝异常开户申请，从源头杜绝“问题账户”开立。

智慧科技赋能，织密资金“监测网”。该行依托系统内置的反欺诈智能风控平台，提升风险精准识别与实时拦截能力。一方面优化模型规则，结合本地涉赌涉诈案件特征，配合可疑交易监测模型，提高预警信息的准确性与有效性；另一方面强化实时干预，对系统预警的高风险交易，由专人第一时间核查研判，对确认可疑的交易迅速采取管控措施，有效斩断不法资金转移链条。

拓宽宣传阵地，提升公众“免疫力”。建设银行邹城支行构建线上线下联动、行内行外覆盖的宣传体系，在网点厅堂摆放宣传折页、张贴警示海报，对办理转账业务的客户主动开展风险提示；组织青年员工走进社区、商圈、校园、企业，举办微沙龙和反诈课堂，结合真实案例揭露刷单返利、虚假投资、网络赌博等骗局手法及危害，普及防诈反赌知识。

深化联动协作，巩固长效“机制链”。该行对内加强前中后台信息共享与联防联控，确保风险线索及时发现、快速上报、高效处置；对外严格落实监管要求，积极配合公安机关开展涉案账户紧急止付、快速冻结及资金查控等工作，提供精准线索支持。杜善宇 杜文欣