千亿银行,焕新时代:济宁银行资产迈入“千亿俱乐部”
2020-01-01 09:40:20 来源:

日前,济宁银行传来喜讯,其资产规模突破千亿大关,实现历史性重大跨越,成功跻身银行业“千亿俱乐部”。据2019年决算,截至12月31日,济宁银行资产总规模达到1025亿元,较2006年成立之初,增加982.01亿元,增加22倍,翻了4番。英国《银行家》杂志公布的2019年全球银行1000强榜单中,济宁银行排名提升19位,列第847名。同时,获评“2019年度最具竞争力中小银行”荣誉称号。


济宁银行的快速增长,得益于市委、市政府正确领导和监管部门、社会各界的大力支持,得益于金融科技创新和服务品牌持续提升,尤其近三年来,济宁银行的客户认可度大幅提升,持卡用户达到184万户,资产规模更是连获跨越式突破。2016年末全行资产规模达569.78亿元,2017年末达655.39亿元,2018年末达823.3亿元,2019年末达1025亿元,三年来年均增幅高达21.63%,其他主要指标增幅也都处于全省城商行领先位次。


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砥砺前行,坚持高质量内涵式发展
成立于2006年的济宁银行,经过10多年的发展历程,不断完善公司治理结构和内部管理体系,为业务的快速发展奠定了基础。同时,“服务地方、服务中小、服务居民”的精准定位,使得济宁银行在域内形成良好的品牌美誉度,在域外也擦亮了高质量发展招牌。
近年来,济宁银行紧紧围绕全市改革发展大局,坚持回归本源、深耕当地,以科技赋能数字化转型为路径,以服务实体经济发展为己任,抓住新一轮产业转型、消费升级带来的重大机遇,调整战略布局,创新金融产品,健全风控体系,全行发展实现安全稳健运行。
新时代背景下,济宁银行聚焦聚力新金融行动,坚持稳健第一、创新发展,围绕新旧动能转换项目建设,积极调整金融资产配置结构,大力推进主营业务转型升级,通过科技赋能打造核心竞争新优势,加速推进各项业务驶入高质量内涵式发展快车道。2018年,济宁银行资产总额、存款、贷款、经营利润等主要指标增速均居山东省城商行第一位。2019年,济宁银行主要指标增速继续保持领先,资产总额居第3位、存款居第2位、贷款居第3位、经营利润居第2位。
资产规模的增长为济宁银行的发展打下了坚实基础。2019年,济宁银行各项业务持续向好,保持了稳健较快增长态势。
截至2019年12月末,全行资产总额1025亿元、较上年增长24.51%;较2006年增加982.01亿元,增加22倍,翻了4番;较2016年增加455.35亿元,增长79.92%,年均增长21.63%。
存款余额781.92亿元、较上年增长28.6%;较2006年增加741.84亿元,增加18倍,翻了4番;较2016年增加355.18亿元,增长83.23%,年均增长22.37%。
贷款余额561.6亿元、较上年增长26.28%;较2006年增加527.42亿元、增加15倍、翻了4番;较2016年增加279.01亿元,增加1倍,翻了1番,年均增长25.73%。
实现营业总收入59.3亿元、较上年增长35.56%;较2006年增加55.62亿元,增加15倍,翻了4番;较2016年增加32.09亿元,增加1倍,翻了1番,年均增长29.65%。
入库税金5.79亿元、较上年增长91.61%;较2006年增加5.29亿元,增加10倍,翻了3番;较2016年增加3.17亿元,增加1倍,翻了1番,年均增长30.21%。


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科技赋能,济宁银行插上腾飞翅膀
济宁银行顺应传统银行向科技化、智慧化、数字化转型趋势,始终坚持科技引领数字化转型,在全省首建CBUS5.0-智慧银行系统,目前全行电子渠道交易占比达到90.66%,在全省城商行排名第1位,手机银行和微信银行的客户规模、新增数量在全省城商行排名均居前3位,智能柜员机业务量占比超过一半、达到59%。
济宁银行深化与阿里、腾讯、百度等互联网巨头战略合作,建立线上线下融合发展的金融服务体系,加快消费信贷业务布局,打造普惠金融新生态,自主研发的针对小微企业的线上经营贷产品“智能微贷”、服务城乡居民的线上消费贷产品“济时雨”、深耕本地的一站式生活服务平台“慧济生活”、服务企业和员工的“薪动”平台、支持企业便捷获得贷款的“综合金融服务”平台上线运行,联合市发改委、市大数据中心建设了金融信用服务平台、移动政务服务平台“济时通”。七大智慧平台以科技敏捷带动服务便捷,在授权范围内,利用大数据、人工智能,通过对企业工商、税务、司法和用水、用电、用气等情况进行综合分析,精准筛选优质企业,形成目标客户名单,提高信贷审批服务水平和风险防控能力。
近三年来,济宁银行金融科技建设逐步由点到面、由产品到体系、由业务到组织,由借力赋能到自力更生、由模仿跟进到自主创新,不断升级迭代,科技创新能力走在城商行前列。CBUS5.0智慧银行系统荣获《银行家》杂志社颁发的“中国金融创新奖”,今年又荣获第十七届中国财经风云榜“2019年度金融科技创新银行”奖。


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创新驱动,昂首迈向数字化精品银行
在深耕本土中,济宁银行全面创新信贷产品,结合各县市区产业特点,相继创新推出“仓满贷”“蒜监贷”“惠农宝”等特色产品;针对高端装备制造业经营特点,设计推出了“设备分期贷”;与济宁市科技局合作,推出“科技成果贷”,大力支持战略性新兴产业发展,对重点扶持的科技企业,科技局下属基金以股权形式投入企业,济宁银行以贷款形式跟进支持;针对供应链企业,推出“供应链金融”业务,破解配套中小微企业融资难题。
济宁银行专门出台政策,优化部门设置,以小微产品为载体,调整信贷投向,不断推进普惠金融,加大对中小微企业和“双创”群体的信贷投放力度。近三年,累计向中小微企业发放贷款462.3亿元,占全部贷款的70%左右;持续加大对高端装备制造业、高端化工、新一代信息技术等新兴产业支持力度,三年累计支持新旧动能转换项目融资104亿元。按照便捷获得信贷要求,济宁银行全面优化信贷审批流程,对企业贷款实行“三统一”和限时审批制度,总行统一授信、统一审批、统一管理,权限部门在规定时限内签批,有效提高了审批效能,小微企业贷款最快6小时到账,个人消费贷款推行“311”审批机制,实现3分钟申请、1分钟审批、1分钟到账,有效提升了信贷服务水平,提高了客户满意度。
同时,济宁银行勇担社会责任,践行普惠金融。针对民营中小微企业经营特点,济宁银行想方设法主动降低企业融资成本,帮助企业“减负”。2016年以来,济宁银行先后为331户企业,降低融资成本7411万元,较好解决了中小微企业融资难融资贵问题。
目前,济宁银行的“金融+科技”战略成效初现,在各项业务上均已开始发力,逐渐实现流量变现与科技转型。聚千亿,惠民生。站在千亿银行的新起点上,济宁银行将初心不改、坚守本源、科技赋能、砥砺奋进,优化资源配置,服务实体经济,助推全市新旧动能转换,助力城乡居民美好生活,向着区域领先的数字化精品银行再出发。


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