中国硅谷银行会出现在上海吗

2014-11-04 11:12 | 来源:东方圣城网
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    夏心愉

    一个能够整合政府部门、科研机构、银行、天使投资、创投、股权基金、券商、各板交易所力量的联盟组织上周末在上海成立。联盟的名字起得很大,叫作“中国科技金融天使联盟”(下称“天使联盟”),顾名思义,联盟工作落脚点是发展科技金融;而其愿景之一,是打造出属于中国的硅谷银行。

    要打造中国硅谷银行,梦想大,需求就大,需要理顺的机制也不少。比如,美国硅谷银行最大的成功经验就是投贷联动,但在分业监管的国内体系下,金融的跨界还有阻滞之处;又比如,轻资产的科技创业企业为求更好金融服务,还需要一些基础环节的支撑,比如针对性的信用体系,比如知识产权保护、评估、作价、审定的体系。

    打造中国硅谷银行的道或远,上海的任却重。今年亚信峰会期间,国家主席习近平在上海考察时就提出,上海要向“具有全球影响力的科技创新中心”进军,在推进科技创新方面要走在全国前面。

    上海本身就肩负着发展成为国际金融中心的任务,现在又多了一重科技创新中心的使命,“两者应当是有机联系的”。上海市委常委、常务副市长屠光绍指出,科技创新中心离不开金融提供资源,而为科技创新提供金融服务,本身也是金融发展的内在动力之一。

    中国硅谷银行“候选”哪家强?

    屠光绍在“天使联盟”成立的高峰论坛上压轴致辞。他说他是赶来的,“一定要赶来参加这个会议,是因为被论坛的题目吸引,上海不能落下”。

    吸引了屠光绍的论坛主标题、上海希望抢占先机的事,是“寻找中国硅谷银行”。屠光绍说,在科技金融方面有所推进,在建立形成中国硅谷银行方面有重要促进作用,这是上海的希望也是责任。

    一个最实际的问题是,中国硅谷银行要在哪里寻找呢?

    从机构来看,屠光绍表示,它有可能从现有商业银行中寻找,商业银行也在不断转型创新;也有可能会从现在还没有成为银行的机构中产生,比如正在筹建中的民营银行。不少新机构在科技金融方面都希望有所建树和突破。

    从地域来看,屠光绍表示,未来中国的硅谷银行可能出现在不同的地方。事实上,如果在网上搜索“中国硅谷”,会发现,上海有张江、紫竹,北京有老牌中关村(6.98, 0.13, 1.90%),深圳有南山,杭州有阿里助威,不少地方都打造“硅谷”概念,也有金融服务配套。

    “当然我们希望(中国硅谷银行诞生)在上海,或者说上海能为硅谷银行的产生做出贡献,提供‘动力’。”屠光绍说。

    而在沪新成立的“天使联盟”就把打造中国硅谷银行作为战略目标,并尝试探索机制、产品、服务等方面创新。上海金融旗舰浦发银行(10.07, -0.09, -0.89%)是“天使联盟”的牵头组建人,浦发自身亦已合资成立浦发硅谷银行。

    上海走到了哪儿?

    争取中国硅谷银行要拼底子,从科技到金融,上海近几年来不断尝试探索新路子:有纲领指导,有平台“基础设施”,政府舍得针对性花钱。

    屠光绍介绍了五大方面。第一,上海制定了纲领性的指导文件,2011年底出台《上海市人民政府关于推动科技金融服务创新、促进科技企业发展的实施意见》。

    第二,上海搭建了两类平台,让科技企业和金融资源对接。其一是通过科技园区以及上海市的科技系统建立的科技中小企业的融资服务平台,用以收集科技企业信息;其二是银行金融机构系统为科技企业服务的金融平台,向企业介绍金融体系、金融机构的产品和工具。

    第三,上海拓展了银行贷款、各类股权融资、股票债券融资三条渠道。直接融资方面,上海有中小板和创业板、全国中小企业股份转让新三板、上海股权托管交易中心,便于科技企业运用。《第一财经日报》另从有关渠道获悉,上海股交中心正在研究专设科技中小企业的板块。

    第四,政府财政也“给力”。上海出台了科技中小企业信用风险补偿及奖励政策,分担了银行的坏账损失。本报记者从上海金融办获悉,截至6月末,信贷风险补偿试点的贷款余额已经达到88亿元。

    此外,上海还从2010年起设立了总额为30亿元的创业投资引导基金,今年7月发布《关于上海创业投资发展的若干意见》,明确将连续三年每年新安排十亿元的专项资金补充引导基金。

    对融资性担保机构,上海安排了20亿元专项资金,通过国资平台投资参股信用良好、管理规范的融资性担保来加大对科技中小企业的担保力度。对科技企业上市挂牌,政府给予不同程度的财政补贴。

    第五,上海方面还推动了诸如浦发硅谷银行、传统商业银行的科技特色支行、小贷、新型金融机构等发展。眼下商业银行已在张江、紫竹和杨浦区域设立了34家科技特色支行。

    未来还有哪些路要走通?

    已走的路很长,待走的路不短。“金融体系在服务科技创新方面还有不足,反过来也意味着有巨大空间。”屠光绍说。

    未来还有哪些路有待走通?屠光绍表示,首先是多层次金融市场体系还有待进一步健全,以满足新商业模式、新业态在科技创新方面的需求;其次,金融机构体系也需要更加契合科技企业的融资需求,无论在直接融资还是间接融资方面;第三,金融机构需要开发出更有针对性的金融产品工具体系,“不能拿提供给制造业的产品工具来服务科技企业”;第四,金融中介体系需完善。

    此外,监管体系也是市场的关注点。美国硅谷银行成功经验在于投贷联动,但在目前我国分业监管背景下投贷联动很难落地,事实上这也是浦发硅谷银行遇到的一大问题。“对金融的跨界、对科技的支撑需要不断深化金融监管体制的改革。”屠光绍称。

    科技企业、金融机构渴求什么?

    借鉴美国硅谷,本地有好企业、好银行,但还需要一些好体系的形成。“上海地方政府需要打造这样的科技金融高地,就要在以下几个领域加大力度。”屠光绍表示。

    第一,是信用体系。这是科技企业金融支持的一个基础环节。当金融机构获得的企业信用信息不完整或不对称,其甄别评价就有难度,这会在一定程度上降低金融的效率、提升融资的成本。“信用体系在上海已有一定基础,但是针对科技企业的信用体系必须加快建立,这个不是靠哪一家机构能完成,一定要靠政府和社会各方面力量。”

    第二,是知识产权保护体系。这是连接企业和金融的纽带。创新型科技企业多轻资产,要贷款的核心资产就是知识产权,而知识产权要经过申请、评估、审定的程序,现在很多银行机构已在进行知识产权质押融资。如果体系不完善,做不好知识产权各个环节的链接使其价值可在市场产生、处置和保护,金融和企业的连接就不顺畅,银行未来处置质押资产也会遇困。

    屠光绍称,知识产权体系建立是政府要努力做到的,而上海亦将建立知识产权法院,从这个角度把知识产权的保护做好。

    第三,是加快股权投资特别是风险投资体系的完善,以适应科技创新企业的估值不确定性。上海市政府一方面会吸引境外资金参与人民币创业基金,另一方面在外贸管理结汇方面将有新的突破;上海也要设立天使基金的引导基金,加大政府对风险投资的支持力度。

    屠光绍还提到为金融机构、金融市场创新给予更大支持,以及为科技金融创造更好的环境。

[责任编辑: 戈腾龙 ]

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